スマキャン編集部 「ひふみ投信とは？」
「ひふみ投信の評判や口コミが知りたい」
「ひふみ投信の利回りは？」
このように、日本の成長企業に投資するアクティブファンドのひふみ投信が気になっている方は、少なくないでしょう。
今回は、ひふみ投信の特徴や評判及び口コミ、利回りの良さや注意事項について調査した内容を解説していきます。ひふみ投信が気になっている方は、ぜひご参考ください。
ひふみ投信とは
ひふみ投信は、投資信託（ファンド）です。日本だけでなく世界の成長企業に投資していきます。ひふみ投信運用会社や詳細については、下表をご参考ください。
| 項目 | 内容 |
| 会社名 | レオス・キャピタルワークス株式会社 Rheos Capital Works Imc. |
| 設立 | 2003年4月16日 |
| 代表取締役兼会長 | 藤野 英人 |
| 本社所在地 | 〒100-6227 東京都千代田区丸の内1-11-1 パシフィックセンチュリープレイス(PCP)丸の内27F |
| 資本金 | 100百万円 |
| 販売形態 | 直接 |
| 口座開設実績 | 100,000件突破（2022年4月4日時点） |
| 純資産総額 | 140,669百万円（2022年12月2日時点） |
| 信託報酬率 | 年1.078％（税込） |
| NISA対応 | 対応あり |
レオス・キャピタルワークス株式会社は、2003年に設立された会社で、主に投資信託委託業務や投資顧問業務を行っている会社です。ひふみ投信は、2008年から運用スタート。
レオス・キャプタルワークス株式会社は2021年度には運用資産残高が1兆円を突破している実力のある運用会社です。
ひふみ投信の他に、「ひふみワールド」や「ひふみらいと」などの商品もあります。
ひふみワールドは、海外の成長企業に投資する商品で、ひふみらいとは軽やかに投資ができるよう債券をはじめとした世界の株式にバランスよく投資する商品です。
ひふみ投信の特徴
ひふみ投信には、主に以下3つの特徴があります。
- 運用会社として信頼できる
- 商品の種類が豊富
- NISAに対応
それぞれ詳しく解説していきます。
運用会社として信頼できる
ひふみ投信運用会社の社長である藤野英人氏は、お金についての本も出版しており、投資のセンスは抜群と称されていることでも知られています。
通常、投資信託運用会社の運用者の顔が見えないことが多いですが、ひふみ投信の運用メンバーは顔出ししているだけでなく交流ができる場も多く用意されています。
アナリストによる運用報告や市場同行の説明の他、レオス社員と一緒に投資先へ訪問したり、交流イベントに参加したりできます。セミナーなどへの招待も優先してくれます。
投資家と運用メンバーと密接に関われるのは、ひふみ投信の最大の特徴であり魅力と言えます。
商品の種類が豊富
先ほど、ひふみ投信の他にもひふみワールドやひふみらいとがあることに少し触れましたが、全部で9つのファンドの提供があります。
| 商品 | 投資対象 | 特徴 |
| ひふみ投信 | 国内株式がメイン | 国内株式直接販売 |
| ひふみワールド | 海外株式 | 海外株式直接販売 |
| ひふみライト | 国内外株式及び債券 | バランス型直販投信 |
| ひふみプラス | 国内株式がメイン | 国内株式間接販売 |
| ひふみワールド+ | 海外株式 | 海外株式間接販売 |
| まるごとひふみ15 | 国内外株式及び債券 | 株式15％+債券85％ |
| まるごとひふみ50 | 国内外株式及び債券 | 株式50％+債券50％ |
| まるごとひふみ100 | 国内外株式 | 株式100％ （国内60％ 海外40％） |
| ひふみ年金 | 国内株式がメイン | 確定拠出年金制度を通じて購入 |
ひふみ投信は国内株式をメインにしたファンドですが、この他にも債券や海外株式を合わせたファンドもあるため、自身の投資スタイルに合った投資信託を組み合わせましょう。
積立NISAに対応
ひふみ投信は、積立NISAに対応しています。通常、投資や投資信託での配当金や利益に対して約20％の税金が発生しますが、積立NISAの場合は、税金がかかりません。
一定額まで税制優遇が受けられる「少額投資非課税制度」のため積立NISAをうまく活用しましょう。
積立NISAについては、下記記事で特徴やメリット及びデメリットについて解説していますので、気になる方はぜひチェックしてみて下さいね。
積立NISA（つみたてNISA）とは？制度の特徴やメリット及びデメリットも解説！
ひふみ投信の評判や口コミ
ひふみ投信に関する評判は、主に以下のようなものが目立ちました。
私が続けているひふみ投信も最高値を更新しています。毎月、運用報告会に参加してますが、優秀なアナリストとファンドマネージャーが揃っているので、安心感があります。
— ジョン@元外資系コンサルタント＆アナリスト (@kodencyu) September 14, 2020
ひふみ投信に対する認識
✅国内成長企業に投資
✅過去実績は超優秀
✅アクティブファンドとしては手数料割安良い商品ですよね☺️
運用方針に共感できれば検討しても良いと思います投資するなら、僕は2つ気をつけるかな👇
①過去の実績は参考程度に
②集中投資は避ける（国際分散投資を加えるとか）— よいしょ@FP1級×インデックス投資 (@fpyoisyo) October 11, 2020
第14期（21年9/30-22年9/30）
ひふみ投信の運用成績▲18.3%
私が運用開始したのは2021年8月なので当然の事ながら▲です。2021年はひふみの苦手な金融相場、半導体不足、グロース市場の落ち込みなどがあり大変な一年だったと思います。明日は運用メンバーの熱量と運用哲学直でを感じたいと思います！
— ごつこさん🐬 子育て世代の資産形成術 (@gotukosan) December 3, 2022
ひふみ投信もカンブリア宮殿で紹介されてから純資産が急増して、本来藤野氏が得意とする小型成長株投資できなくなってきておるからの
最近は大型株投資で日本株市場平均と同様の動きをするファンドになっておるから
無難にやはり初心者は上記二つのファンドが良いと勧めておいた
— 信太郎🏯オニール流投資で再び天下を狙う (@nobutaro_mane) September 20, 2020
よく分からないまま始めて、今もなんとなく積立してるひふみ投信…売って別の投資資金に回した方が良さそう…？🤔売るか保有かずっと悩んでる😥#ひふみ投信 pic.twitter.com/2cUbPEmG9z
— あみ@投資OL (@kqi5v) September 2, 2022
資産が増えた方もいれば減った方もいるということが、分かりますね。評判としては、「マネージャーやアナリストが優秀」などの良いものもありましたが、「別の投資資金に回すか迷っている」などの悪い評判もあります。
ひふみ投信の基準価格は、運用開始の2008年以来約6倍以上になっているため、パフォーマンスは高いと言えるでしょう。
ひふみ投信の利回り
ひふみ投信の過去（2021年4月末時点）の利回り実績ですが、設定来だとTOPIXの約4倍の成長率があります。長期の積立投資には十分な利回りが確保できるでしょう。
ただし、過去の利回り実績のため、毎回同じようなり話まりになるとは限らないため、注意しましょう。
ひふみ投信2つの注意事項
ひふみ投信は、信頼があり、利回りも期待できますが、注意事項として以下の2点が挙げられます。
- インデックスファンドより信託報酬が高い
- レオス・キャプタルワークスの口座開設が必要
ひふみ投信は、指数に連動したインデックスファンドよりも信託報酬が高いアクティブファンドです。成長企業を投資のプロが独自に発掘する手間がかかるのが理由になります。
インデックスファンドよりは高いですが、同運用スタイルの商品と比較すればかなり安い部類にはいるでしょう。アクティブファンドの隠宅報酬は平均1～2％です。ひふみ投信の信託報酬は1.078％（税込）です。
ひふみ投信は、直接販売のため運用会社であるレオス・キャプタルワークス株式会社の口座を開設する必要があります。他の証券会社や銀行口座は利用できないため、この点も注意が必要です。
「ひふみプラス」や「まるごとひふみ」などの商品であれば間接販売のため、既存の口座で問題ないでしょう。
まとめ：ひふみ投信は信頼できる投資信託だがリスクを抑えるならスマキャン！
ここまで、ひふみ投信の特徴や評判及び口コミ、利回りや注意事項などについて解説してきましたが、いかがだったでしょうか？
ひふみ投信は実績も豊富で信頼できますが、それでも限りなくリスクがゼロというわけではありません。また、長期運用に向いているためすぐに稼ぎたい人にはあまり向かないでしょう。
すぐに、且つ、毎月一定額以上稼ぎたい場合は、スマキャンがおすすめです。少しでもスマキャンが気になる方は、無料のWeb説明会に参加して、話だけでも聞いてみることがおすすめです。